Finanzplanung Kapitalaufbau
Markt-Analyse: Wir stehen nicht still. Laufend sind wir auf der Suche nach attraktiven Investments. Die realistische Abwägung von Ertrag und Risiko erfolgt aufgrund jahrzehnte langer Tätigkeit am Finanzmarkt.
Nachhaltige Beratung
inkludiert bei uns die Abklärung was sich unsere Kunden unter Nachhaltigkeit vorstellen und welche Produkte sich mit diesen Vorstellungen decken. Oft sieht ein Kunde die ESG Kriterien anders als der Produktgeber und ganz anders sind oft die Einstufungen der Rating Agenturen. Fazit: Schauen wir gemeinsam tiefer rein. Produktwissen und detaillierte Informationen gibt's bei uns.
Unser Weg zum Ziel:
Immer mehrere Anlageklassen kombinieren.
Risiken einschätzen lernen und gekonnt steuern.
Seinem Konzept treu bleiben und wohlüberlegt handeln.
Ãœbrigens:
Wir beraten unabhängig davon, ob Sie Ihr Vermögen aufbauen oder erhalten und vermehren wollen. Eine Erstanalyse ist natürlich kostenlos. Sie entscheiden danach, ob Sie uns mittels Honorar oder über die Produktgeber bezahlen (lassen). Wir haben uns zur Offenlegung der Vergütung und Provisionszahlungen entschieden. Sie sehen bei jedem Produkt, wieviel wir daran verdienen. Unsere Bezahlung sollte nie einen Nachteil für unsere Kunden darstellen. Unsere Beratung bringt einen Mehrwert, keine Belastung.
Möglicher Mix aus einer sich ständig ändernden Produktpalette: (Marketingmassnahme)
- Sparkonten als Reserve laufend besparen (Ziel: 2-3 Monatsgehälter)
- Edelmetalle (bitte nur physisch als Barren oder in numismatischen Münzen)
- Edelsteine und oder Industriemetalle (Beratung durch einen externen Fachmann)
- Versicherungsmantel für endbesteuerte Erträge (falls zur Kundensituation passend)
- Nachrangdarlehen (bitte gezielt und in kleinen Beträgen auswählen, z.B. Crowdinvesting)
- Direkte Beteiligungen (zum Beimischen, teilweise auch steuerwirksam)
- Immobilie (zum Eigengebrauch oder für die Pension)
- Immobilienanteile (interessant auch mit steuerlicher Nutzung)
- Immobilienbeteiligungen (bitte genau schauen, was man kauft, Immobilie ist NICHT gleich Sicherheit)
- Wertpapiere wickeln wir im Namen unseres Rechtsträgers ab (siehe Impressum bei "Wertpapiere")
Vermögensaufbau Schritt um Schritt
Erfassen Ihres Bedarfs, Ihrer Ziele und Vorstellungen
Abfrage von ethischen Ansichten und bisherigen Erfahrungen
Aufbau einer soliden Basis, ausreichenden Notgroschen sichern
Kapitalplanung (Vermögensaufbau - Ruhestandsplanung)
Wege zur Realisierung Ihrer Wünsche
Erstellung Ihres persönlichen Risikoprofils
Information und Korrelation der Anlagen unter Berücksichtigung bereits bestehender Veranlagungen
Abfrage von ethischen Ansichten und bisherigen Erfahrungen
Aufbau einer soliden Basis, ausreichenden Notgroschen sichern
Kapitalplanung (Vermögensaufbau - Ruhestandsplanung)
Wege zur Realisierung Ihrer Wünsche
Erstellung Ihres persönlichen Risikoprofils
Information und Korrelation der Anlagen unter Berücksichtigung bereits bestehender Veranlagungen
Kommen wir zur Umsetzung:
Dabei ist es wichtig, die Bausteine Ihrer Finanzplanung zu hinterfragen, anzupassen und zu ergänzen um ein stabiles Konstrukt zu schaffen. Ist das Fundament passend, hält es auch. Durch unsere langjährige Erfahrung finden wir bestimmt die passende Lösung für Ihren finanziellen Erfolg!Wie gehen wir nach einem erfolgten Eignungstest vor?
1. Reserven prüfen und inflationsgeschützt erhalten2. Bestehendes Vermögen sinnvoll diversifizieren
3. Auch Ruhestandsplanung und evtl. Firmenübergabe miteinbeziehen
4. Überlegungen auch in Bezug auf mögliche Erbschaften und FolgenWeitere Themen bei der Planung:
- Wie ist mein Einkommen abgesichert?- Wer sorgt für mich, wenn ich nicht selbst verdienen kann?
- Welche Kosten fallen im Pflegefall an? Wer zahlt wieviel?
- Wer ist von meinem Einkommen abhängig? Wie sichere ich ab?
- um nur eine geringe Auswahl an Fragen zu nennen...
Gemeinsam und mit einem passenden Plan ist es einfacher sein finanzielles Ziel erreichen, wie auch immer dieses aussieht. Nutzen Sie unsere langjährige Erfahrung im Finanzbereich.
Zuständigkeiten
Im Wertpapierbereich und bei WAG-pflichtigen Kapitalanlagen sind wir vertraglich gebundener Vermittler (vgV) - siehe auch Impressum "WERTPAPIERE"
Sabine Sehling hat sich seit 1996 auf Produktanalyse, Veranlagungen, Vermögensaufbau, Zukunftsplanung, Diversifikation und individuelle Produktkombinationen spezialisiert. Sie berät Privatkunden und Unternehmen auch im Bereich betrieblicher Altersvorsorge (BAV) und weiß worauf es ankommt. Unterstützt wird sie bei der Abwicklung und Vorbereitung von Kundenterminen seit 2001 von unserer Prokuristin Frau Petra Oberger. Seit 2023 arbeiten wir mit unserem Kooperationspartner Herrn Wolfgang Kampner, MBA zusammen, der als Nachfolger bei der "B3" in unsere Fuss-Stapfen treten wird.
Sabine Sehling hat sich seit 1996 auf Produktanalyse, Veranlagungen, Vermögensaufbau, Zukunftsplanung, Diversifikation und individuelle Produktkombinationen spezialisiert. Sie berät Privatkunden und Unternehmen auch im Bereich betrieblicher Altersvorsorge (BAV) und weiß worauf es ankommt. Unterstützt wird sie bei der Abwicklung und Vorbereitung von Kundenterminen seit 2001 von unserer Prokuristin Frau Petra Oberger. Seit 2023 arbeiten wir mit unserem Kooperationspartner Herrn Wolfgang Kampner, MBA zusammen, der als Nachfolger bei der "B3" in unsere Fuss-Stapfen treten wird.
Allgemeiner Hinweis: Die B3 erbringt als vertraglich
gebundener Vermittler (vgV) die Anlageberatung und die
(Anlage)Vermittlung zu Finanzinstrumenten ausschließlich im Namen der
Wertpapierfirma (TopTen) gem. § 36 WAG 2018. Die TopTen haftet für die
Handlungen und Unterlassungen der B3 als ihrem Erfüllungsgehilfen gem. §
1313a ABGB, wenn dieser im Namen von TopTen tätig ist. Als vgV ist die
B3 im öffentlichen Register der Finanzmarktaufsicht (FMA) eingetragen.
Allgemeine Hinweise zur TopTen finden Sie unter www. topten-wp.at
gebundener Vermittler (vgV) die Anlageberatung und die
(Anlage)Vermittlung zu Finanzinstrumenten ausschließlich im Namen der
Wertpapierfirma (TopTen) gem. § 36 WAG 2018. Die TopTen haftet für die
Handlungen und Unterlassungen der B3 als ihrem Erfüllungsgehilfen gem. §
1313a ABGB, wenn dieser im Namen von TopTen tätig ist. Als vgV ist die
B3 im öffentlichen Register der Finanzmarktaufsicht (FMA) eingetragen.
Allgemeine Hinweise zur TopTen finden Sie unter www. topten-wp.at
Unterschied Anlageberatung <> Anlagevermittlung
Bei einer Anlageberatung
wird unter Berücksichtigung der Kenntnisse und Erfahrungen mit
einzelnen Anlageformen, der finanziellen Verhältnisse (inkl.
Verlusttragfähigkeit), der Anlageziele, des Anlagehorizonts, der
Risikobereitschaft und der Nachhaltigkeitspräferenz des Kunden eine
individuelle Beratung durchgeführt und als Ergebnis dem Kunden das für
ihn geeignete Produkt empfohlen. Bei einer Anlagevermittlung
wird lediglich anhand der individuellen Kenntnisse und Erfahrungen des
Kunden geprüft, ob das vom ihm selbst gewünschte Produkt angemessen ist.