Finanzieller Erfolg ist kein Glücksspiel.

Unser Erfolg liegt in der Aufklärung mündiger Privatkunden, die durch vermittelte Informationen besser im Stande sind, Entscheidungen für ihre finanzielle Zukunft zu treffen.

 . . . unsere Ansicht zu Spekulation

Wir halten nichts von Spekulation und Zocken. Beides passt nicht zum Vermögensaufbau. Was ein Investment nicht verliert, muss es auch nicht wieder aufholen. Lieber die Risiken verteilen und mehrere Produkte kaufen als auf eine einzige verlockende Karte zu setzen.

 . . . Nachhaltigkeit in der Beratung

Seit jeher ist uns Nachhaltigkeit eine Herzensangelegenheit, die wir in Beratungsgesprächen berücksichtigen. ESG als Begriff  für Umwelt, Soziales und Unternehmesnführung, nimmt nun auch Einzug bei den einzelnen Investments und spielt eine immer größer werdende Rolle am Finanzmarkt. Wir selbst nehmen an Seminaren und Fortbildungen zu diesen Themen teil und sind zertifiziert.

Der Weg zur Finanzoptimierung. Wie sieht der aus?

Wir präsentieren unser Unternehmen, damit Sie im Vorfeld einen ersten Eindruck erlangen können. Nach den notwendigen Formalitäten erfragen wir Ihre Ziele, Wünsche und Bedürfnisse im Hinblick auf Nachhaltigkeit und Einstellung zu Investments generell. Daraus ergibt sich der erste Hinweis, in welche Richtung Sie tendieren.

Wir setzen uns mit Ihnen mehrmals zusammen um herauszufinden, welche Erfahrungen Sie bereits gemacht haben, wie Sie bisher veranlagt haben. Wir wollen Sie und Ihre Einstellung zu Finanzthemen und Ihre Risikoeinstellung kennen zu lernen. Wir bilden daraus unser Urteil, präsentieren einzelne Investments, legen unsere Vergütungspolitik offen, erstellen in Folge ein Konzept und Sie prüfen dann, ob wir einander richtig verstanden haben und nichts Wesentliches vergessen wurde. Mithilfe eines Eignungstest ermitteln wir, ob die gewählten Produkte zu Ihren Risikoprofil passen. Die Beratung wird dokumentiert und aufgezeichnet. Danach erhalten unsere Kunden eine Finanzaufstellung mit den "alten" und "neuen" Investments, damit Sie einen persönlichen Überblick haben.

Erteilen Sie nicht alle vom Gesetzgeber gewünschten Angaben, wird die Beratung abgebrochen. Es besteht dann die Möglichkeit eines Angemessenheitstests, der zum beratungsfreien Geschäft führt. Dies ist gesondert mittels Unterschrift Ihrerseits zu bestätigen.

Wollen Sie einfach nur ein bestimmtes Produkt kaufen, ist dies execution only und ist nicht unser Geschäftsmodell. Wir weisen darauf hin, dass Sie in diesem Fall den Konsumentenschutz verlieren, dies wäre schriftlich zu bestätigen. Wir sehen uns als Berater und nicht als Verkäufer. Ebenso vertreiben wir keine Versicherungen.

Laut Geldwäschegesetz sind wir verpflichtet, die Herkunft Ihres Geldes schlüssig zu prüfen und bei uns den Nachweis zu archivieren. Hier der Link zum gesetzlichen Hintergrund.    Entscheidungen treffen immer Sie als Kunde. Es ist wichtig, dass Sie die Risikofaktoren und Produktinhalte verstehen.